【插图5。】
一旦这些款子被转进数量更多的零散账户之后，你根本就没办法跟踪追查得到款子的最终去向。
它们早已被暗中化整为零，然后又暗中化零为整，秘密集中到地下钱庄。
这是一张巨大无比的钱网！
一旦你顺着这张钱网的一头，一路往下查找，最后就很容易被诱进一个阴暗无比的死胡同里，看不到半点亮光，找不到一个出口。
“肥的拖成瘦的，瘦的拖成死的”。这种游击战术太可怕了！ 电子书 分享网站
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4。
李大卫一脸沮丧与茫然。
在一旁的郑君试探着问道：
“李警官，这些材料对你有用吧？”
“非常有用。谢谢你！可惜……”
李大卫遮掩不住无可奈何的神情。
“可惜什么？”
“线索到最后全断了。”
李大卫苦笑着摊开双手。
郑君顺手翻了一遍。
“这些都是很平常的小账户。”
李大卫点了点头，没有答话。
李大卫不想跟他解释什么。
不管这些账户在郑君他们的眼里是什么性质的，这对李大卫来讲并不重要。其实李大卫很想告诉郑君，就是这些看起来并不起眼的小账户，背后却暗藏着一个庞大的洗钱网络和洗钱计划。面对这些零散的、看起来很不起眼的小账户所构成的一个洗钱之海之时，竟然会让人如此一筹莫展！
李大卫突然有了一个新的想法。
“郑君，你能不能再帮我一个忙，找A市工商银行彩云路支行调查一下这个账户在彩云路ATM机子上取款人的情况。”
郑君略一犹豫，转身出去。很快又回来跟李大卫说，已经跟行里的领导汇报了，没有问题。
李大卫大喜若望。
他一边指指点点那个账户，一边跟郑君解释说，他发现这个账户在所有这些账户当中，从彩云路ATM上取款的次数最多。他现在需要找到当时取款人的录像资料，看能不能从取款人中找到线索。
“这个好办。”
郑君很快联系好彩云路支行，对方答应可以到他们那里调看当时的录像资料。
郑、李二人马上赶去彩云路支行。
一到那里，李大卫请他们按照账户上显示的时间，调出当时的取款人录像资料。
不一会儿，裁剪出来的相关录像片断资料就全做好了。
李大卫睁大眼睛盯住电脑屏幕仔细观看。
从录像上很容易辨认出来，那时从ATM取款机上提取现金的不只一个人。光是在这么一个彩云路ATM机子上操作取款，对方就派上了六个人，每个人取款的次数都只有五次，加起来一共从这个取款机上取走了近六十万的款子。
从账户明细单上面可以看出来，每间隔五次取完钱之后，对方马上修改一次密码，然后前一个取款人就不再出现，换上了另外一个人。
有意思的是，对方不直接通过ATM机上修改密码，而是通过网上银行操作。这说明，暗中控制这个账户的人，自己并不出现在现场；出现在现场的这些人，只不过是一些受其指派的人，他们只是根据指令，机械地从ATM机子上搬钱，一取走钱，他们就会把钱送到指定的地点，指定的人那里去。
李大卫一边观看录像，一边思考着这些人的操作手法，心里暗自欣喜：总算又找到一个有点意思的线索了！
李大卫向彩云路支行的人提出，能否把刚才那些录像做一个完整的备份交给他，便于作为立案证据。
彩云路支行负责监控的头头和郑君交头接耳了一番，答应了李大卫的要求。
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5。
离开彩云路支行之后，郑君在车上和李大卫简单作了交谈。
他试探着询问李大卫是在办一个什么样的案子。
李大卫照着赵铁柱回复周德伦的版本重述了一遍，还是滴水不漏。
郑君微微一笑，坦率地说，上午11点半左右他接到周德伦的电话，要他紧密配合李大卫的工作。看来周德伦对李大卫正在办的案子还是比较重视的。
李大卫一听，恍然大悟。
郑君坦言，上头认为F省存在比较严重的洗钱问题，但严重到什么程度，目前还没有一个正式的结论，也没有找到突破口。现在大家的压力都很大。
他希望李大卫在办理涉及金融方面的案子的时候，能够往洗钱这个方向去想。要是A局有什么这方向的线索，只要A局提出来，他肯定会遵照办理的。
“一家人不说两家话。”
郑君如是建议。
李大卫也直言相告，他现在做的这些事件，完全是受命于赵铁柱的安排。他估计，等事情稍稍有些水落石出的时候，赵铁柱会正式上报的。假设这个案子涉嫌洗钱，A局肯定也会上报到人行周德伦这边。到时候就要联手人行的力量，彻底打掉潜藏的犯罪团伙。
李大卫还告诉郑君，他是财经专业毕业的，对洗钱有一定了解。
“嗯。你是哪个学校毕业的？”
郑君兴奋地问道。
“F省财校。”
“那我们是校友！”
财校的专业设置很多，郑君比李大卫早毕业一两年，读完本科就参加工作。
“真没想到今天会碰到你这个师兄！”
李大卫兴致勃勃。
两人交换了联系方式。
临走时，李大卫郑重地告诉郑君：目前他手上的这个案子，可能办起来会非常棘手，为防止出现万一，大家都要保守秘密。
郑君莞尔一笑。
“放心吧！我知道该怎么做。”
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一回来，李大卫做的头一件事，先把林瑞福夫妇和对方账户的资金往来情况做了统计。
&；#61557； 转出资金总额：亿元人民币
&；#61557； 直接支付现金：亿元人民币
&；#61557； 总计：5亿元人民币
根据资金往来中间明显的时间间隔划分，林瑞福前后和对方一共做了36次交易。他所支付的账户资金和现金的比例，差不多是2：1。也就是说，每次交易，林瑞福直接拿出的现金，占总交易款的三分之一，另外三分之二左右的款项，是通过银行账户走账的。
像林瑞福这个案子，和那些街头直接交易的情况不一样。街头直接交易可以直接提着现金去交易，不需要通过银行走账。而林瑞福的这个案子，因为涉及金额比较大，所以就分两种支付方式。很显然，林瑞福的情况，也可能是大多数大额交易的实际模式，比较有代表性。
之前李大卫问过林太太为什么林瑞福会这么干，她的回答很简单：这完全是按照对方的要求做的，不是林瑞福自己的选择。
李大卫估计，可能是因为如果全部经由银行账户走账，对方账户上的资金量会一下子变得太大，他们难以在短时间内搬完；要是全部让林瑞福带着现金去交易，那也不太现实，毕竟人家不可能提着一大堆钱箱，像搬家似的搬到张老三那里。所以，像这样二比一的账户资金和现金两部分的支付比例，对大家来说，都是比较合理的方式。
“吁……”
李大卫长长舒了口气，伸直了腰板。
“陈哥，我这边总算有新的眉目了！你叫上李哥，咱们一块商议一下。”
李大卫干完手上的活儿，就兴致勃勃地拨通了陈军的电话。
很快，陈军和李如龙便风风火火地赶了过来。
李大卫向两人作了汇报。
“本案的案情现在已经有些眉目。林瑞福一案，涉案金额达到5亿元人民币。林瑞福和张老三之间，在两年多时间里，前后一共做了36次交易。对于每次交易的情况，我们现在基本上有了比较可靠的证据材料。
“现在的问题是，张老三方面采取化整为零和化零为整的走账方式，编织一张大网，搞乱银行账户之间的关系，而且这些交易账户的使用时间都非常短，基本上他们分批像蚂蚁搬家一样，转取完钱之后，原来的账户就基本上停止使用。他们采用的这种方式，给我们破案制造了很大的障碍。我估计，就算我们顺着一个个账户去查，到最后，也会陷进他们精心布设的一个死胡同当中，耗费大量人力、物力、精力，恐怕到头来还是查找不到一丝有价值的线索。所以，我的观点是，我们现在主要还是要摸清楚对方的操作手法，熟悉了这些手法之后，一旦我们掌握了对方正在暗中操作的新线索，那么，我们就可以一步到位，快速解决问题。”
现在的突破口有两个方向：
&；#61557； 开户人。对方设立的45个账户，一共16个开户人，他们是什么身份，是受谁指使开立的。如果我们能够调查清楚这16个开户人的情况，估计可以从中找到一些眉目。
&；#61557； 对方正在暗中操作的窝点。如果能够顺藤摸瓜，找到哪怕是一两家这样的窝点，我们就可以以其人之道还治其人，掌握主动权，抢在他们还没有来得及全部搬完钱的时候，逮他们个正着。
陈军和李如龙交换了一阵意见。
“我同意大卫的意见。咱们兄弟三个现在就锁定这个新的方向干吧！”
陈军如是表态。
李如龙也略带夸张地举了举手，同意照此办理。
陈军介绍说，他和李如龙两人经过汇总之后，发现排查的那15个点名义上是15家公司，实际从工商方面调查到的结果，发现法人代表实际只有七个。
现在还没办法这七个人到底是属哪个字派的，也搞不清楚在各自地下钱庄中到底是什么样的身份。
陈、李二人初步的结论是：地下钱庄既然让他们来做法人代表，说明他们即使只是给幕后老板打工的，那也可能是那种比较接近后台老板的家伙。所以，对他们展开彻查要慎之又慎。万一让他们察觉，就等于给他们的主子通风报信�
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