出现在“法律诉讼”项下。联合资本在法律诉讼中继续披露的是美国证券交易委员会和华盛顿的检察官的调查，主要涉及“投资组合估值和我们的投资公司—BLX公司”，这让人们误认为调查的是估价问题，而不是贷款问题。备案报告发出已经一个星期了，难道我是第一个真正看了第82页内容的人吗？报告实在太模糊了，甚至布里克曼也错过了这一信息。
我还将披露的信息告诉了卡鲁瑟斯，他对法律数据库做了搜寻，发现了一些在密歇根州的起诉案件。2006年3月16日，联邦大陪审团对穆罕默德·穆斯塔法、艾哈迈德·库德比和阿卜杜拉·埃尔尤法利发出了4项罪名的起诉书。起诉书中描述了欺诈的过程：
埃尔尤法利是全球建筑有限责任公司的负责人之一，该公司主要开展空气污染控制处施工管理公司的业务，后者致力于加油站和加油站小型超市的更新和建造……此外，埃尔尤法利与BLX公司的一个或多个雇员保持着友好的关系，他还为BLX公司做贷款经纪人。
前进汽车服务中心有限公司（简称“前进汽车”）是穆斯塔法拥有的一家密歇根州的公司，库德比是其秘书。1999年1月左右，前进汽车购买一家位于密歇根州沃伦市胡佛街25025号的汽车加油便利店，以一张10年期的本票支付。
2001年3月15日，穆斯塔法和库德比以前进汽车的名义签署了一份正式申请和相关文件，向BLX公司申请110万美元的小企业管理局担保贷款，贷款的用途中万美元用于土地征用（即购买不动产）；15万美元用于建造、修理和更新；余下的用于周转资金、偿还债务及借款手续费。借款人支付了万美元的借款手续费；万美元用于债务重组。借款人还要支付总额为万美元的“股权注资”，这是小企业管理局签发＇原文＇ 75％贷款担保的条件之一。贷款最终获得了批准。
埃尔尤法利是将穆斯塔法和库德比介绍给BLX公司的引荐人，在BLX公司和穆斯塔法、库德比贷款操作中充当中间人角色。
起诉书指出万美元的“股权注资”并没有注入。
15万美元的贷款原定应该支付给空气污染控制处施工管理公司的工程费用也没有支付，相反，15万美元贷款的支付支票存入了库德比姐夫的账户，从中取出的万美元现金存入了埃尔尤法利及其妻子的账户。
一路骗到底 第五部分（3）
2005年9月1日，贷款违约，小企业管理局赔付了其担保的75％的贷款份额以及约定的利息，共支付了798 美元＇履行了其担保＇。
2006年6月13日，同一联邦大陪审团发出了起诉弗拉基米尔·米泽尼、哈利纳·米泽尼和阿卜杜拉·埃尔尤法利共4项罪名的起诉书。起诉书涉及瑞安石油中心欺诈和埃尔尤法利的姐夫阿米尔·法兰，正如第19章所述，法兰是一名福特汽车公司的工程师，值得注意的是，法兰没有被起诉。
起诉书的指控与上一份起诉书有许多相同之处，130万美元贷款中24万美元的股权注资并没有被注入，提供了伪造的文件，小企业管理局赔付了1 039 美元。小企业管理局网站的消息称：“逮捕令已发出，所有3名被告在逃，据信，财产共有人和他的妻子已逃往澳大利亚，贷款经纪人已经逃回其祖国卡塔尔。”
又是在2006年6月13日，联邦大陪审团发出了5项罪名的起诉书，控告罗曼·诺维彻斯基、弗拉基米尔·米泽尼和埃尔尤法利，这份起诉书涉及王宫一站式商店。据起诉书称：
虽然贷款的目的一开始就很明确，米泽尼、诺维彻斯基将共同拥有一个加油站，但米泽尼没有列入王宫一站式商店有限责任公司的成员名单，他的名字也没有在任何贷款文件中出现，因为米泽尼已拥有一家小企业管理局担保贷款的加油站，他没有资格获得另一项小企业管理局担保贷款。
起诉书还指控诺维彻斯基的虚假声明，声明说他是一个美国公民，1990～1994年曾管理过一家壳牌加油站，他声称有43万美元的现金和存款，但这一切都是假的。同样，25万美元股权注资并没有注入，而是提供伪造文件进行欺诈。2002年11月6日，小企业管理局为王宫一站式商店支付了100万美元以上的担保赔款。
还是在2006年6月13日，联邦大陪审团因3项罪名起诉了法拉马兹·扎瑞尔和达尔尤士·扎瑞尔，这份起诉书涉及D&F石油公司，这是一项与伊迈德·底比斯相关的贷款，我在第19章已经讨论了底比斯违约的几笔贷款。法拉马兹·扎瑞尔经营的帕尔斯石油公司陷入了财务困境，他不是美国公民，所以他叫来他的弟弟达尔尤士帮助他，通过BLX公司获得小企业管理局的欺诈贷款。达尔尤士“购买”了他哥哥的加油站，并非真正的购买，只是给他哥哥一些钱来偿还现有债务，注入股本的24万美元的支票也从来就没有兑现。2003年11月18日贷款违约，小企业管理局支付了超过70万美元的赔款。值得注意的是，底比斯并没有被起诉。
卡鲁瑟斯给美国检察官办公室打了电话，了解到这些调查正在按照他们的工作程序进行，更令人惊讶的是，他得知在2006年11月，美国检察官办公室在密歇根州开展的调查并非出自我们的努力，也不是来自司法部、小企业管理局或美国证券交易委员会的情报，实际上是因为美国国土安全部的发现，一些背景可疑的非美国公民通过BLX公司在底特律得到了小企业管理局的贷款，这才引发了美国检察官办公室的调查，因而发现了大量的BLX公司欺诈行为。
卡鲁瑟斯发现，第一批案件起诉于2005年10月5日，胡塞姆·费克豪瑞因提供虚假声明首先被起诉。他在声明中称他没有被起诉、逮捕或定过罪，也不在缓刑期中，没有任何犯罪行为，哪怕是轻微的机动车违章，但实际上，他已被判处策划运输和销售被盗机动车辆罪，正在缓刑期中。同一天，沙里夫·埃法斯因提供虚假的公民身份证明被起诉。
据卡鲁瑟斯了解，美国检察官办公室通过这些案件深入调查，还发现大量针对小企业管理局的欺诈行为。虽然我们对这些事态发展很兴奋，但令人感到难堪的是，我们在2003年已经告诉过小企业管理局一些相同的案情，但它没有什么反应。该机构对正在被骗表现得毫无兴趣，因为它知道它也是问题的一部分。它是出于政治目的不顾问题地发放贷款，才没有兴趣纠正问题，或资金不足难以检查，还是已被BLX公司控制？或许以上两者都是。小企业管理局对纳税人过去被诈骗、现在正在被诈骗和将来还可能会被诈骗的行为毫不关注，一切诈骗都在它的名下发生—没有比这更耸人听闻的了。
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