开头几年，赵修、朱潜二人还在志切先朝，欲有作为，十年以后，觉得敌势太强，自家又隐伏在这等僻远闭塞的蛮荒异域之内，休说举事集人，连声气也无法与外相通。
两家男女老幼，就说都会武功，也只百多个人。如说隐居避地，一心开辟这桃源乐土，为休养生息子孙百世之计，自无问题；如以之图谋大举，怎能办到？越想越觉无望。当地又是得天独厚，享受安逸。壮志一灰，渐渐息了出世之想，一心一意，只为子孙后人作长久打算。几经集众协议，改订章约之后，不特中止前念，反把无故出山列为禁条。
赵、朱二人一个教文，一个教武。文的只读一些经史诗文，除自家有志文学，悉听自便外，读书只求笃伦明理，并不定要求其深造，每日只下午或夜间读上两个时辰。并且一满二十，便即辍学，自修与否，一任各人心志，决不勉强。因居深山之中，蛇兽纵横，虽经多年开辟兴建之后，不似初来两年厉害，依然随时随地，皆可遇上。更须防到万一踪迹泄漏，被山外山民得知，前来侵害。因此对于习武一节，却极认真。由少至老，每日皆有专课；遇到农隙暇时，还要集众指点比赛，察定高下，不容荒怠。又以久共患难，都是出世的人，除赵、朱二人是正副村主，由村众子弟酌派数人轮值外，余者都是通力合作，一视同仁，无什么高下之分。起初地广人稀，尚是随意耕植。过不两年，主仆名分一废，成了年的女婢，都配与了那些家将男仆。赵、朱两家连同随隐的几家子女，已各互为婚配。有这么好的天时地利，人人安乐，体力健康，生殖之力自然强盛，也和牛马牲禽一样，格外繁殖起来，共只二十年间，平添出了近两倍的丁口。
这时赵、朱两人已六七十岁，又谋深虑远，觉着人丁如此繁衍下去，虽有这方圆数百里的沃野山泽之利和良好的教育培植，毕竟人数大多，心志难一。这头两辈老人，因都是间关万里，久共安危，百死余生，情谊至厚，无一事不可互救互谅。再过下去，这些后人生于安乐，自小席丰履厚，知什么利害艰难？尽管教练得怯，毕竟人的体力心智各有天赋，高低决难一致。年代一久，子孙或是习于晏安，染上颓废放纵之习；或因父母爱憎，引起争端嫉恨；或是羡慕城市繁华利禄，见异思迁：生出事来，流弊甚多。居安思危，既想令子孙后人永居这片乐土，图百世之计，此时必须早作筹谋，或可无事。
二人商定以后，便在第二年的元旦，在所设公庙中，将村规重又改正：
村主只选一人，每隔五年，经众举立一次。在任期中，村主掌着生杀予夺之权，除有几条最重要的规条厉禁，绝对不许更易外，皆可便宜行事。任多贤能，也只十年两任，以免争权，永归一人一姓，设有不幸，后继无人。另外再设一耆贤会，人数不拘，公推年高德劭，有功村众者任之；退休村主，皆人此会。此会除辅佐村主，以备咨询，随时建议与革外，并有纠察、检举之权。村主如有失德，先由香贤诸老暗中讽谏；不听，继以函诘告诫；再仍估过不梭，便在公庙鸣鼓，召集全体村众，声明经过，付之公判。惟仍许村主自行剖白，是非善恶，悉凭公议，一秉至公。任何人皆许其尽量解答，非真人证确凿，对方真个理屈词穷，无以解答，决不加罚，以免不容理论，悉凭主观，故入人罪。至于功过相抵，或是无心之失，也可减免。如若留任而贤，不特前过取消，任满仍预于耆贤之列，反更有极隆重的礼节以尊崇之。专着重勇于改过的人，以免那有本领、才气的人偶因不慎，或是一时意气，犯了村规，就此沉沦屈抑，甚而由愧生忿，转而偏激任性，以才济恶，反倒生出祸害。
关于刑罚，也极慎重简单，除体罚系由村主下令，唤来本身父母或是叔伯尊长，当着村主一人用刑，重在使其愧悔自励，不重形式外，徒刑、拘禁至半年以上，便经公审，听犯人畅所欲言，自行剖白。定刑以后，也并不把人下在监里，阻其生趣，兼养情习。
因为村规最忌坐食不事生产的人，加以兴建的事又多，这类犯人，只不过不许随众在好风景的地方享受，在刑期内，必须去往指定既艰难而又辛劳的地方，去做苦工罢了。此外又有以功折罪之条，只要工做得多而且好，出于预期，可提前开释。如真犯了重规，必须监禁之期在一年以上者，除公审之外，尚须耆贤会全体人等通过，咸无异词，方可执行；而这个犯人，必是惯于为恶，不知悛悔，村众均所不齿的人。
村规习惯，是人不怕有过，贵在能够省悟回头。如其不知悔过，熬到期满释出，依旧是个好徒宵小，要他何用？加以地隔尘凡，时忧外患，这种害马，行事实难预防。所以对这类犯人，监防甚严，连父母家属，俱有监察之责。同时附有时足之刑，即在刑期中，如查出毫无悔悟迁善的行为心意，期满释放，由此不许出山一步，至少也须废去一根主要足筋，免其由险径中攀越出去，引来外患。从此专做动手而不动脚的轻松工事，享受虽仍随众一样，但谁也不喜和他亲近了。
关于死刑，尤为慎重。哪怕耆贤会全都认可，只要犯人一声呼冤，便须集众重新公审，非当众问得犯人无一句话可答，村众也无异言，方始行刑。只有第二次公审，如与前判无异，便无须再经耆贤会通过，径由村主定日执行，以防狡诈、拖延、迟疑不决关于田业一节，施行井田之制，设有公田、公仓，轮耕分作。父母死后，除首饰、衣被、玩好、器具而外，只有房舍因都背山面湖而建，直似千百人集居在一个大花园里，只备人取景不同，爱好各异，仅按丁口，和平日喜营建的心思，略有多寡之分，并差不多，所以父母死后，子孙仍可继承，下余农田、牧场、渔塘，悉以归公。无论何人所生子女，一到十六八岁，便可在自己经营的产业项下，拨出五十亩田地或是牧场，另外再分给五亩桑园果林和一条小渔舟，先令习作农牧渔猎。满了二十，至多二十五岁，便即分家，任其自立营生。父母如因平日体力不济，或不善治生产。无力开辟田业；或是子女众多，不敷分配，子女幼时，可以取给公家，大半仍照上列之数，向公家具领。
所有村众，均由耆贤会课其勤情，量其能力，以定奖惩。假使本身能够勤劳操作，开辟广大，及身享受，自不必说，而且死后仍可分遗子女。同时还能得到公家奖励，村众礼敬，并可免去公农。公牧。公渔、公猎等等劳役。
初上来几年，有那人丁又多，生性懒惰，以为及身田业，足敷衣食，生前在自经营，死后落个为他人忙，连子女都得不到，更有公给之制，不愁子孙没饭吃，于是偷懒取巧起来。时日一久，自然被发觉这是最犯规的事，除了按规处罚而外，往往还要出些难题，使其加倍劳作，格外吃上许多苦楚。村规公正严明，不论亲疏，有几个一吃亏，谁也不敢自私自利，受罚取辱了。
作者写了许多，未入正文。那村规甚是周详，只能以“法良意美”一语尽之，一时也写它不完。照着赵、朱二人这等作法，按说可以长居桃源乐土，成子孙千百不朽之业。
哪知世事终是分久必合，合久必分，治乱相寻，迭为兴衰。习俗难移，环境易迁，人心不同，善恶各殊，智愚不肖，相去天渊。得于此者，未必不失于彼。何况人数日益加多，年时一久，自然生出事来。
原来村众只赵、朱二人位德俱尊，又是众中首领，独受崇敬爱戴，始终居于领袖地位，轮流做了多年村长。自从最后一次规章订好，二人也俱到了年纪，意欲退休，想在身前实行前订章规，看看有无遗漏。又以随隐诸人，除却两三家至亲，其余全是旧属下人，为免世俗尊卑之见，头一任先示意众人，在随隐赵氏家将中，选了一个以前地位极卑，而人却精明贤能的人，来做村主。自己连和一些以前较有声望齿德的人，全退入了耆贤会，从旁赞助。此时村众对赵、朱二人奉如神明，虽有一点世俗之见，但因新村主名叫王成杰，虽是武弁，文武皆能，久共患难，出过死力，加上赵、朱二人同声力主，故私下虽免不了有所议论，并未公然作梗，赞可和听命的还占最多数。王成杰也真要好，接任以后，始而不辞劳怨，竭力任事，继而又为村众谋求了许多福利。对人更是温和诚厚，处事公正。两三年过去，连那极少数不服的人，也都感化。
五年期满，众议本应连任。一则王成杰自知出身卑微，日夜劳心，好容易有此成就，意欲见好就收，再四谦辞。二则赵、朱两人又想改选别人试试，这次却不示意，由众公推，取决多数。当时本有二人可以当选，辈分出身，却是一尊一卑。毕竟众人门弟之见未能免除，结果仍是尊的一个以最多数入选，推为村主。那卑的一个名叫杨玉，是朱氏老家人，人既能干，逃难时并还以孤身犯险，救了大众性命。平日村众全都对他感爱，人缘极好。尊的一个，是赵修的表侄，姓丁名泰，从小便随表叔长大，文武双全，人极能干。人山时年十二岁。父亲做过两湖统制，曾得世袭。因是少爷出身，逃难途中，不特无功于众，反因年幼无知，自恃一点武功，约同三四个小兄弟，背了大人，去寻对头山民晦气，惹过两次大乱子，几乎累得众人全受其害。论功劳和人缘，全不如那老家人，偏以最多数入选。此是积习使然，众人全未在意。赵、朱二人老谋虑远，因此却添了隐忧。无如事经公推，不便再说别的。还算好，丁泰聪明绝顶，人又好胜。看出二老心意，也和前人一样，格外求好，把平日好些世家嗜习，全都改掉，每日一心治理村务，居然又博得了全村赞佩。赵、朱二入觉得可以放心，加以年岁日近衰老，智计体力俱不似前；况当根基已定，正是全村极盛时期