怪是谁？原来是莲岸用阴符之法变成的，叫做“假形魇鬼术”。两人看见，一惊不小，转身便走。外边的门已处处关锁了，堂后转出两道火把，莲岸手执利刃，喝教妇女们：“把这两人捆了！”那两人见了这模样，先把魂灵儿吓去了大半，一言也说不出，听凭他捆缚。莲岸也不发一语，叫抬到后面小屋里放下。这是莲岸暗暗打听明白，故设此机关，知他必落此圈套。
那两人足足饥了两日，到第三日，莲岸方叫把两人扛出来，对他说道：“你们这两个想做歹事，如今是要死还是要活？”两人哀告道：“罪该万死，望乞大师赦宥！”莲岸道：“我若饶你们，那大户的银子你们把什么还他？放你们出去，也是个死。”两人放声大哭。莲岸道：“你们若能改行从善，我依旧看顾你们。若后来再有过犯，便饶你们不得了。”两人道：“若得大师开恩，小的们以后再不敢生一毫歹意。”莲岸叫放了缚，倒把六七两银子与他，着他速还大户去。两人磕了头，就象死里逃生一般，爬起来就走出去。看官，那莲岸既知这两个是歹人，为何又把银子与他，要知，兵法用人之法，必先加之以威，随后继之以恩，使他心服，无论好人歹人皆为我用。这是莲岸极稳的见识。
两人既出，莲岸私计道：“他两人既已如此，也不怕他再有凶恶。但是，我这声名渐渐发露，不如创起一个教门，设一规矩，收拾人心，做些事业，岂不为美。”遂传说道：“我是涌莲庵活佛的弟子，当初奉法师之命，出山来行教度人。如今有入我教者，不论老少男女，个个使他衣食饱暖。但自今为始，若是来皈依我的，各人有个记验，都要在左手臂上刺一朵莲花，便是我教中之人。若不刺的，我也无银资助了。”
却说，那四方小民，只为饥荒之后，谁人不喜饱暖，听得莲岸有这教门，个个心悦，皆不畏痛，任他刺莲花在臂上。孰知莲岸有个法度，用针刺下，一毫也不痛。这是何故？原来莲岸把《白猿经》看熟，经上许多符咒，内有一符叫做“神针入臂法”：
囗囗囗囗囗
右符，将左手做三山诀，顶清水一升，向东方立，右尹执针，从空中书符水面上，每书一字，口中念“王子五行西山镇”一句，书完，将针在虎口内，吸水一口喷在臂上，以针针下，不痛无血。（三山诀：屈下中指，第四指竖起，余三指是也。虎口：大指食指间也。）
莲岸看了此符，欣然领会，故此就创起这教来。凡来入教的，他就一口法水，与他刺莲花，果然不痛，因此，众人入教的越多。莲岸自有主意，凡老弱男女各与他饱暖。内若有强壮多力、识字明理者，不惜钱财，待之上等。这个呼做“白莲教”，因他姓白，生时有莲花之异也。
自设这教，不上两月，四远的人相继而来，直至数百，莲岸俱收在教内。其中有两个少年：一个是顺天府人，姓李名光祖，有万夫不当之勇，因家业荡废。飘零在外的。一个是南京秀才，姓宋名纯学，家贫落魄，无室无家的。莲岸看那两人，皆是有用之才，极厚待他。自后，两人颇用兵机，部勒人众。囗囗器械衣甲，将有举动的意。
是年三月望日，新泰县知县，偶从槐荫堂经过，见那人烟聚集，就唤衙役问道：“世路荒凉，为何这一处甚是热闹？”衙役将女师济人之话一一禀明。知县疑心，次日申文，约同山东路总兵官，将要擒捉。早有人报知莲岸，莲岸道：“若得宽缓一两月来捉，待我图一个安身之地，我就不怕他了。”遂差宋纯学装做斯文模样，取银几百两，就教中有因亲及亲的衙门里人，知会各官说道：“女师不过倡导佛法，就要拿他，并无实据。不若宽缓一两月，察访他实迹，方好整治。”各官听信这话，又想是女流，未必大害，先差缉捕人役外边访求，按兵不动。
莲岸闻知这消息，心中欢喜，以为得计。就唤李光祖去分付众人道：“大师立教，不过救你们的贫苦。如今官府生起疑心，把你们看做歹人，若是大师有不妥处，你们臂上都有记验，是刮不去的。况且大师的威福，非比凡人，你们须要顺从，听他差遣。”众人道：“我们受大师大恩，就要使我到水里火里去，也是愿的。”光祖进来回复。莲岸知道众人归附，便着光祖于众人中选择强勇的，分别器械，教习起来。
适值山东地方有深山险要之处叫做柳林，林内有个寨主，混名叫做番大王，生性多勇少谋，手下有四五百喽罗，占据柳林，打劫往来客商。官兵因柳林深密，难以进剿。莲岸打听得这所在正好安身，就差杜二郎、强思文两个，装了几口袋布，从柳林过，分付如此如此。两人依计把牲口驮了布，望柳林而来。
到了林外，只见一伙强人突出，放了一支响箭，竟来劫住牲口。杜强两人见了，忙跳下马，伏在草里大喊道：“这布匹是白莲女大师的，要往别省去卖，买些锦缎礼物要送番大王的，求爷们放路。”那些强人听了，就把两人缚了，将牲口一齐赶进柳林。真个柳荫密密，山坞重重，转了几十弯，才到寨前。枪刀摆列，令人惊怕。一个强人先进去通报，不多时走出来，带那两人进见寨主。过了三四重门，见一高堂，内中一个穿红的，满面虬须，坐在中间。两人知是番大王，俯伏在地。番大王问道：“你们是何人？”两人道：“小人的教主是白莲女大师，广有钱财，聚集人口，住在槐荫堂。近日被官府欺他女流，他要亲来投拜大王，先着小人把布卖了，买些礼物。不想遇见头领爷，带了进来。”番大王又问道：“你们的女师多少年纪？人材怎样？”两人道：“小人的教主今年十九岁，人材美丽，就如大仙一般。”番大王听得此言，不觉神魂飘荡，满面笑容，叫人备酒席请两人吃。两人拜谢，出堂赴席，在寨留了一日。第二日，番大王把二十两银子分赏两人，又差两头领，抬着一副盛礼，同至槐荫堂，迎接女师。分付道：“布且留下。致意大师，也不消送礼来，寨中尽可居住。但要速来，方见盛情。”两人拜辞而出，引两头领，径到槐荫堂，拜见大师，备说番大王之言。
莲岸听了，心中明白，便叫人准备牲口，将钱财货物尽数装好，先着宋纯学押送柳林去。自己领了众人，又着李光祖选择二十名好汉，里面穿了衣甲，藏有刀斧，外面穿了长衣，夹辅莲岸。
只见宋纯学先至柳林，番大王接着大喜，把货物点明收了。后来一簇人马，拥着一个如花似玉的佳人。番大王望见，躬身来接，众人齐声称美，番大王欢喜若狂。但见跟了许多随从，后面还有牲口。每一牲口驮了百十瓶酒，约有几千包，番大王只道都是宝贝，但点进去，接至里面，人排筵席，极其丰盛。莲岸进堂，坐在首席，对面是番大王相陪。莲岸道：“远闻大王英雄盖世，奴家倾心动念，已有日了。只因官府不能爱惜贫民，奴家不得已周济一二，他倒有疑心，又欺负奴家是女流，故此特投贵寨。还不曾拜见尊夫人，怎么又费这盛席？”番大王听了，认他是欲嫁与，便喜道：“不才寄迹柳林，内室荆妻尚未曾有，从无开荤的人，还算是一个童男子。”
两人说说笑笑，将次举杯，莲岸忽然立起道：“这酒味为何苦辣？”叫左右：“取我方才带来的酒，尽数打开，就在堂上暖起，敬大王一杯。兼之，今日喜席，着在外头领及众兄弟每人敬酒十瓶，教他开怀畅饮，这叫做‘入门欢’。”当下杜二郎、强思文将酒分给各人，个个欢喜而饮。堂内跟随的李光祖等二十名好汉伏侍吃酒。番大王道：“贵从众兄弟可在外管待，不消在此侍候，恐太劳动。”莲岸道：“不妨，这是奴家平日的规矩。他初进寨中，不要乱了法度，只叫他斟酒便了。”番大王遂开怀畅饮。真个这酒又香又甜，十分好吃，莲岸又尽情相劝，番大王纵意大饮。两人话得投机，又把大杯轮流敬奉。直吃到四更，番大王醉倒椅上，不能起立。莲岸叫宋纯学出外去看，见众人俱已大醉。莲岸就分付把堂内的门关了。李光祖等丢个眼色，一齐脱去长衣，露出披挂。番大王随身几个从人，俱被砍杀。李光祖就把番大王砍下头来。
看官，那莲岸这酒，必定平日间不知将什么极浓厚的做就，但教人吃醉了就如死的一样，只是寨里好汉，难道再没一个有心计的，听凭他美人计弄翻了？不知他随从的人陪着外边，个个把自己的酒大家同吃，人家同醉，所以人俱不疑。就是莲岸劝番大王时，也把巨杯奉陪。为何独不见醉？不知莲岸预先出了重价，觅得一种草药，凡遇吃酒时候，略把些在口里咀嚼，随你怎样好酒，吃下去如水一般，立刻就醒。所以，这一夜，一来一往，番大王便醉，莲岸独醒，故与李光祖等二十名好汉不曾吃酒的弄出这奇事。
次早，莲岸叫手下把番大王与从人的尸首往后园烧化。挨至上午，寨里多少头领方才醒来，莲岸唤至堂前。忽然，天色昏暗，黑风卷地，众头领俱吓呆了。莲岸手拿一盆清水，向外倾出去，便下大雨，雷电交作。这是《白猿经》上唤做“腾阴掩地法”。停了数刻，天复明亮，众头领大骇。莲岸道：“我是涌莲徒弟，昨晚进寨，见你们寨主有些歹意，我如今已斩除了。你们各人，须要小心归顺，我自然加厚你们。众人已被法术惊慌，听得这话不敢违拗，个个拜伏领命。
莲岸就着各人整顿兵器，练习武艺，皆有身手。又想道：“我今托身此处，立个根基，究竟非终身之策。必须差几个心腹，往外边打听有奇才异能之人，招集进寨，共图大事为是。”就差宋纯学扮做客商，付他几百两银子，出外做些生意，务要沿途察访，招取异人。纯学领命，束装而去，同伴有五六个，一径出外不提。
却说徽州府有个程家，