先生到了馆中，那铁化已打后门早来到学馆里了。先生叫他过来，问道：“你门口那个卖蛋的，可是你促恰做的事？”他道：“我吃了饭就到学里来，并不知道什么卖蛋的。”先生道：“他明明说十来岁的一个孩子，不是你是谁？”怒狠狠的要打他。他道：“我家有好几个十来岁的，难道就是我？先生方才不该放他去，叫他来认认我，看是不是。先生此时打我，可不冤屈了我么？”那先生倒被他说得无言可答，又饶恕了。
这馆中有一个学生，姓白名华，他父亲曾做陕西华州吏目，因为无子，祷于华山所生，故命此名。这白华怜牙俐齿，善于捣鬼。众学生替他起个混名，叫做白日嘴，因两个白字重在一处不好叫，见他的嘴略有些瘪，又都叫他白瘪嘴。
一日，先生他出，铁化道：“我讲个笑话，你们众人听听。”白华同众学生都攒拢来听铁化道：“一个妇人往井上汲水，这日大冷，遍地都是冰。这妇人一时尿急了，见左右没人，就蹲下去溺。溺完了才要起来，不想一滑，站不稳，一个坐跌，把个阴户就冻得粘在冰上，爬不起来，只得坐着。她丈夫见妻子不回，忙走了来，看见妻子坐在冰上，问她缘故，妻子告诉他，因溺尿冻住了。这男人没法，想了一会，道：”除非呵化了冰，才起得来。“只得爬倒，用嘴呵。不意把嘴同阴户冻在一处，也动不得。忽有几个挑脚汉过，见他二人如此，问其所以。男人嘴冻住了，说不出话来，妇人只得忍羞实告。那几个汉子上前看了看，内中一个道：”这事容易，若要开时，我们拿过扁担来，大家别嘴的别嘴，别屄的别屄。“
众人听了大笑，白华见是骂他，说道：“我也有个笑话说给你们听。”众人侧耳听他说道：“一个人念诗道：”一色杏花红十里，状元回去马如飞。‘旁边一个人道：“你念错了，古诗是归去。’这人笑道：”你好不通，归字就是回字，回字就是归字。‘“
众人笑得打跌，铁化道：“你们不要笑，我再说一个，一个人在画铺中赊了几幅画儿，家去贴着，画匠要了几十回，他总不肯还钱。画匠气不过，骂道：”我肏你贴白画的亲娘。‘“
众学生齐拍手笑道：“白瘪嘴吃了亏了。”
白华也不答应，说道：“你们不要笑，且听我说了着。一个人才睡觉，听见外边叫门，起来开了看时，不见有人。刚回来睡下，又听见叫。只得又起来开了，又没有。如此者四五次。这人急了，骂道：”开了门不见人，关了门又叫门，我回你叫门的祖奶奶。‘“
铁化见伤了他祖上，就面红耳赤，争竞起来，几乎相打。那大学生干壹，虽也是个少年，却板板策策，从不同人顽笑，众人都惧怯他些。是他一阵吆喝，才镇压住了。
铁化又读了一二年，他父亲见他仍然一窍不通，叫他辞了先生，下来学做买卖。他在馆中先生管着，还时常逃学，何况到了铺子里，他可肯安坐？终日在外闲撞。
一日，遇见一个人，穿得甚是齐整，斯斯文文，也像个读书人的样子。远远走来，到了跟前一看，是一个大糟鼻子。他心有所触，暗暗含笑，上前深深一揖。那人见他身上华丽，知是正经人家子弟，也回了一揖，道：“小相公，素不相识，何劳赐揖？”他道：“我先生这样一个仪表，可惜把土星（附注：古代用五行：金、木、水、火、土表示五官，土星指鼻子。）坏了，怎不治他一治？”那人蹙额道：“正是呢，也曾各处寻方医治，再不能好。”他道：“家父倒有绝妙的奇方，一治就好的，效验至极。”那人欢喜得一把拉住，道：“小相公，既然如此，烦你引我到府上奉求令尊，倘医好了，我自当奉谢。”铁化诡对道：“本当奉陪同往，但晚生有些要紧的事到一舍亲家去，不能相陪。先生只到三山街，问开毡货店的铁爸爸，人都知道，那就是家父。”那人道：“你原来是铁爸爸的令郎。令尊虽不曾会过，是久闻名的。府上在礼拜寺间壁，我也认得，此时就去奉求。”遂同他拱手别了，一直走到铁家，烦门上人说了进去。老铁回子迎了出来，让到厅上坐下，问其来意。那人看见这老回子也是个大糟鼻子，红肿如拳，甚是疑心，只得答道：“适涂间遇见令郎，他见弟鼻红肿，他说爸爸有上好药方，特来奉求。”老回子大笑道：“先生被那畜生哄了。”因指着自己的鼻子道：“若有好方，我的鼻子如何到这田地？他哄尊驾来同我会会糟鼻子的。”那人恍然大悟，也大笑作辞而去。
他一日走到一条僻静巷内，见一家门内一个少妇同街上一个老妇人说话。他见那少妇颇有几分姿色，便站住目不转睛的呆望。那老妇见他年纪虽小，然看得太着相了，说道：“你走你的路罢了，尽着站住看什么？”他道：“朝廷的官街，你站得我就站不得？是你看我，我何尝看她来？”老妇怒道：“你明明的看着，还强嘴，把眼珠子剜了你的。”铁化笑道：“你剜了我的眼睛，千万撂在那位奶奶的裤裆里。”那老妇听了，又好笑又好气，撵着要打他，他才跑了。
他到十四岁上那一年，教门是七月初一日过年。老回子把一个六月的斋，大长的天气又是那热，一日饿到晚，还要几次礼拜，直到星月上才吃上一饱。到五更时，又撑上一肚子的牛羊肉、油香、哈哩洼，好捱一日。有年纪的人饥饱不均，伤了脾胃，成了禁口痢，十数日就病故了。请老师傅同满刺念回回经，即日下葬，都不必细说。
过了数月，他一日偶然在门口闲站，只见一个斗笠草鞋汉子，问隔壁一个牛肉铺内道：“这里有个铁回子在哪里住？”那铺子里的人就指着铁化道：“那戴孝的就是铁相公。”那人走到跟前说道：“我是北门桥吴相公差来的，有封字送与相公。”铁化先听见叫他铁回子，已心中含怒。接过字来一看，假意道：“原来你相公等着借这东西，你不要就去着，赶着拿了去。”他忙忙的走进内边，取了一个大圆盒，将磨盘拿了一扇装入，四面封了，写了一个回字封好。叫家人将盒子掇了出来，对那来人道：“你家相公急等着要用，你路上万不可歇。”叫家人帮着他抬上肩头扛着。那人道：“重得很，是什么东西？”铁化道：“都是要紧磁器，不要歪动，看打掉了。”又将回家替他揣在怀里。那人没奈何，扛着去了。原来那人是庄子上才上城来的，乡下人老实，信以为真，一气扛了七八里，肩头也压肿了，两手扶着，肩也不敢换，生怕歪动打了。累得浑身是汗，面红耳赤。到了家中，走到内边，叫道：“快来接接，压死了。”他主人忙跑出了看，不知何故，用手来接，觉得甚重。那人道：“正正的好生拿着，看打掉了。”他主人问道：“是什么东西？”那人道：“我哪知道是什么？铁相公说是相公借的，急等要用，叫我一气扛了回来，不可耽搁。”他主人甚是疑心，道：“我并不曾问他借什么。”忙打开一看，是一扇石磨，不知其意，问他有回字没有。那人喘吁吁的道：“有，在我怀里。”取出来，汗都湿透了。拆开了一看，上边并无多言，只得九个大字，写着：“来人无礼，罚扛磨一回。”下面有一行小字，道：“仍着送回，庶可偿罪。”他主人笑着问道：“你怎么得罪了他？被他耍了这一下。”那人道：“我何得罪他？我到了那里，问那里牛肉铺里道：”铁回子在哪里住？‘他正在隔壁门首，那铺内人指与我。我将相公的字递上，他就进去拿了这东西，叫我扛了来。“他主人大笑道：”他恼你叫他铁回子，故罚你当这回苦差使。“那人方明白这个缘故，又是那可恼，又是那好笑。他主人道：”说不得。你歇歇，还替他送了去，万不可再叫铁回子。“那人嗗嘟着嘴，歇了一会，只得又与他送去。
一日端阳佳节，秦淮河游船如蚁。他家的小厮来向铁化道：“方才奶奶打发我送粽子到火爸爸家去，我在贡院门口过，看见哈相公、锁相公、马相公、伍相公四五位抬着食盒，都游船去了。”铁化想道：“这几个人都是我家教亲好朋友，他们就偏我去作乐，令人可恼。我如今给他个大家乐不成。”遂叫那小厮忙去捉了些大青蚂蚱来，到家中寻出一个鱼鲊罐子，装了些稀粪清，把那蚂蚱拌上，用红纸封好。吩咐小厮，如此如此行事：“你到那里切不可笑。”那小厮甚是伶俐，点头会意，接过来拿着，一直到河边来。远远看见这几个人的船到来了，高声叱喝道：“哈相公，我家相公可在船上么？”那哈回子一看，认得是铁家小厮。见他手内拿着个罐子，遂同众人商议道：“小铁儿这促恰鬼，到处他占人便宜。他这小厮拿着的，定是人送他的东西。我们且骗了来吃了再讲。”遂叫船拢了岸，诳那小厮道：“你相公才上岸同人说话去了，就来的。你拿的是什么？”那小厮见他说谎，忍着笑，用眼睃他船上。正中放着张桌子，铺着猩红绒毡，一个大宣窑花瓶插着莲花，香炉棋子之类，摆得好生富丽。面前一张金漆方桌，五个人围坐着，鲜果美肴堆了一桌子。答道：“我们家的伙计才打安庆来，带了几罐鱼鲊送我家老奶奶。老奶奶说相公不在家，定然是来游船，叫我送一罐子来。”众人听了甚喜道：“你来得好，拿上来，你家相公就来了。”那小厮将机就计，递与船上人接了，他道：“千万交明与我家相公，我回老奶奶话去。”说着，笑嘻嘻如飞的去了。众人欣欣得意，拿过来揭开了纸头，正要倒出来尝尝，谁知这些蚂蚱闷久了，见了亮，一阵乱跳。众人满头满脸，浑身上下，无处不是臭粪。先蚂蚱一跳时，大家齐叫：“哎呀，不好。”这一声叫是张着嘴的，溅得那粪屑满口都是，几乎连肠肚都吐了出来。这桌了摆设的肴馔果品，都成了屎拌了的，满船臭不可闻，方知吃了他的这一场